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年内4家民营银行被罚没超800万元 全面履行义务绝非等闲

2019-10-28 点击:1785
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作为对中国金融体系的重要补充和包容性金融的重要力量,私人银行的发展受到高度重视。随着行业的不断发展,私人银行发展中的问题正在逐步显现。

最近,中央银行重庆市商务管理处发布的行政处罚信息披露表显示,有四家金融机构因违反相关规定而受到警告和罚款。其中一张罚单涉及一家私人银行,并被重庆富民银行罚款10,000元。

零金融研究院经济所所长陈晓辉对《证券日报》记者说:“从对富民银行的处罚金额来看,没有重罚,但已经过去了。监管态度和重要监管信号,其中之一是私人银行或非私人银行必须忠实履行其监管义务;其次,无论是反洗钱义务还是统计数据报告义务,都必须得到充分执行,并且不得被忽略;第三,他们必须忠实并充分执行《中国人民银行法》及其支持法规和其他法规文件。”

根据《证券日报》,记者没有完全计算出今年有四家私人银行收到了监管部门的罚款。

有4家私人银行受到惩罚

根据《证券日报》,报告者未完全计算统计数据。截至目前,华瑞银行,湖南三湘银行,渭中银行和重庆富民银行等四家私人银行已受到处罚。罚款总额超过800万元,达到842.50。一万元。

早在今年2月,中国人民银行长沙中央支行今年就向湖南三湘银行发行了第一张私人银行票。非法行为的类型为“异常交易监控机制不完善,间接为非法活动提供支付结算服务”。以及“未按要求履行客户识别义务”,“未按要求报告大型交易报告和可疑交易报告”,“未按要求保留交易记录”等。湖南三湘银行和该行的五名责任人员均被罚款。总计约424.04万元,是迄今为止私人银行受到的最大处罚。

5月20日,上海银行保险监督管理委员会发布了一系列公共处罚信息公开表,其中三项与上海华瑞银行有关,被罚款180万元。原因包括“客户的信贷集中度的法律限制高于15%”,“发放房地产开发贷款时,贷款前调查不是尽职调查”,“部分银行间投资基金的权益不合法”增加”和“银行间业务”。交易对手不在列表中。”

8月,中国银行业监督管理委员会深圳监管局发布行政处罚信息,表明深圳前海威中银行违反法律法规,没收违法所得29.1万元,罚款200万元,共计229.1万元。违反法律法规(案件)的主要违法行为包括:财务部门负责人未经批准长期未整改,向关联方发放信用贷款,组织员工通过企业开展业务以及员工用世界银行的贷款购买股票和期货。

10月15日,重庆市工商行政管理总局发布的行政处罚信息公告表显示,重庆富民银行因违反《金融统计管理规定》第38条的规定,给予警告,并处以元罚款。/p>

预防系统性金融风险是关键

自2014年以来,已有五家私人银行被批准为首批试点银行,距此已经五年了。经过多年的发展,私人银行的业务正逐渐步入正轨。

根据较早前的媒体报道,2017年全年,各级银行监管部门共披露票证2000多张,没有涉及私人银行的罚款。根据《证券日报》记者的不完全统计,2018年只有两家私人银行被罚款。

与前两年相比,今年监管机构对银行施加的罚款大大增加。

陈晓辉告诉《证券日报》,在强有力的财务监督的背景下,金融监管机构的确加强了监督,至少在两个方面:一是增加了现场和非现场行政执法检查,二是加大了行政监督力度。违反金融机构的处罚。目前,个别金融机构确实需要加强协调监督,积极履行监督义务。

此外,他强调,“未来的监管机构可能会从三个方面确定监管重点:第一,金融机构如何充分,忠实地履行其在金融技术创新业务中的反洗钱义务;第二,金融技术的转型与升级在此过程中,金融机构如何保护金融消费者的合法权益,尤其是账户信息安全。第三,如何防止金融技术业务的新风险演变为系统性金融风险也将成为监管机构关注的重点。”

(编辑:李嘉玲)

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